User:Dr.Abdallah Hamdan/sandbox

User:Dr.Abdallah Hamdan From Wikipedia, the free encyclopedia Jump to navigationJump to search ' غسل الأموال و مضاره على العامة 'يتمثل الي العامه من الفوائد المكتسبة من غسيل الأموال وما ينتج عنها عوامل عديدة تضر بالمجتمعات العامة من أفراد ومؤسسات وشركات في مختلف نشاطاتها, حيث ان هذا النوع من الأعمال الغير مشروعة تخلق بؤر حقيقيه لكتلة غير معروفة تعمل في باطن المجتمعات دون ان تظهر ماهية تكوينهم وصلاتهم مع الآخرين بحيث أنهم يعملون في الظلام كون الأمر بحد ذاته جريمة دولية ويعاقب عليها العديد من المواد القانونية ’ وتكمن هذه النشاطات وأساليبها المتعددة للحصول على أموال تكتسب بطرق غير مشروعة للعمل بها في أمور تضر المجتمعات في عدة مجالات وتخلق بيئة متطرفة تهدف إلى أعمال لا تتناسب ولا تنسجم مع المجتمعات الآمنة حيث من يعمل بها غير معلن أمام القانون والمجتمع وهذا العنصر الأساسي الذي يتمحور حول أعمال غير مشروعة. ولهذا السبب و للحفاظ على المجتمعات من الانخراط بهذا النوع من الأعمال تشكلت لجان ووحدات تعمل على ردع هذا الصنف من الأعمال وتم إنشاء وحدات خاصة تسمى (( وحدة مكافحة غسل الأموال)) أو وحدة مكافحة غسل الاموال ومكافحة الارهاب)) او اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الاموال ومكافحة الارهاب)) ومهما اختلفت المسميات فان الهدف منها واضح جدا أي ((الحد والقضاء على هذا النوع من الأعمال الغير مشروعة )) لذا وبعد شرح هذه المقدمة سيتم توضيح ماذا يعني غسيل الاموال وطرقه والفئات المستفيدة وأهدافهم حسب الترتيب الآتي : 'ما هو المعنى الحقيقي ل غسل الأموال ؟'

هي الأموال الناتجة عن أعمال محرمة دوليا مثل الأموال الناتجة عن*** : 1- الاتجار بالمواد المخدرة أو ما ينتج عن زراعة المواد المخدرة. 2- الأموال الناتجة عن الاتجار بالبشر. 3- الأموال الناتجة عن الاتجار بالأعضاء البشرية. 4- الأموال الناتجة عن سرقة المجوهرات والمدخرات ذات القيم الباهظة الثمن. 5-الأموال الناتجة عن اغتصاب وسائل النقل بالقوة بالطرق غير قانونية. 6-الأموال الناتجة عن تزوير الصكوك والمستندات البنكية. 7- الأموال الناتجة عن الاختلاسات من المال العام. 8-الأموال الناتجة عن الاتجار في الاثارات و الدفائن والمخطوطات. 9-الاموال التي تغتصب من الابتزاز جراء تهديدات. 10-الأموال التي تنتج عن اختطاف رجال السياسة ورجال الأعمال. 11-الأموال الناتجة عن الاتجار بالأسلحة بالطرق الغير مرخصة قانونيا. 12-الأموال الناتجة عن إدارة أعمال البغاء والمقامرة. 13-الأموال الناتجة عن إصدار اعتمادات مستندية بنكية بطرق غير مشروعة. 14-الأموال الناتجة عن طباعة الأوراق النقدية (المكرر). 15- الأموال الناتجة عن تحويل الأموال بغير الطرق المشروعة. 16- الأموال الناتجة عن التهرب الضريبي ضمن قانون الضرائب داخل الدولة.

أساليب وطرق غسل الأموال*** يعتمد هؤلاء الأشخاص أو المجموعات أو المنظمات التي تجرؤ على غسل وتبيض الأموال لأساليب حرفية متقدمة ومتطورة للعمل في هذا العمل الغير مشروع ضمن الطرق التالية : 1- تسليم المال إلى جهات غير مختصة مصرفيا وليس لديها تراخيص وليس لديهم أي قيود مصرفية مسجلة لدى الجهات المختصة بالدولة المقيم بها وذلك تفاديا لعدم الكشف عن هويته أو الاشهار عن صفته, حيث يقوم في استلام الأموال ونقلها بعدة وسائل إلي المكان المتفق التسليم به من خلال وضعها في شحنات تصديرية أو تهريبها في وسائل نقل بحرية أو جوية أو حتى مركبات ومن ثم تسليمها إلى الجهة او الشخص المستلم مقابل نسبة تتجاوز أضعاف كبيرة للرسوم والمصاريف البنكية أو وسائل تحويل الاموال الاخرى. 2-شراء أصول وعقارات بأكثر من قيمتها السوقية وبيعها بسعر أقل بكثير حيث في هذه الحالة يعتمد هذا الشخص أو الجهة في وضع الأموال في البنوك بطرق مشروعة معتمدا على استخدام عقود بيع العقار أو سند الملكية داخل البنك أو الجهة المصرفية لتسهيل عملية نقل الأموال مصرفيا وبهذه الطريقة ليس لديه حاجة لاستخدام الغير في نقل أمواله. 3-شراء البضائع بكميات كبيرة وبيعها في قيمة أقل بكثير عن سعر الأسواق العالمية لتسهيل حصوله على أن أمواله ناتجة عن بيع بضائع تجارية. 4-إصدار اعتمادات بنكية(DLC,L.C) مصانع أو جهات يرغب من خلالها الاتفاق مع جهة بائعة بضاعة وهمية مع الاتفاق على نسب تقسيم الأموال عند حلول تاريخ الاستحقاق واستلامها في المكان الذي يتفق عليه. 5-إصدار ضمانات بنكية (Bank Guarantee) أو (Standby Letter Of Credit)SBLC) حيث أن هذا الصنف من الإصدارات البنكية واسع الأفق والاستخدام ومن خلاله تصبح الأموال المستخدمة شرعة ونظيفة حيث يقوم بنقل ما يتبقى منها دون اعتراضه أو سؤاله من أين حصل على هذه الأموال . 6-استخدام البرامج البنكية المتطورة في نقل الأموال من خلال أنظمة بنكية مختلفة ومتعددة الاستخدامات (MT 103 Single Customer Credit Transfer ,Alliance Lite2,Manual Download Transaction)الخ........

الأضرار الناتجة من جراء غسل وتبيض الأموال*** 1- خلق بيئة لاشخاص لهم نفوذ مادي كبير وتأليف جمعيات أشرار وجماعات متطرفة 2- التضخم المالي في البنوك جراء استلام أموال ضخمة جدا. 3- المساس بالأمن القومي للدول حيث يمكن لهؤلاء ((المبيضين)) للأموال شراء الأسلحة بهدف حمايتهم من مرتزقات بحكم أنهم أصبحوا أصحاب رؤوس أموال مما يزيد من العنف المجتمعي. 4- الكساد في البضائع الحقيقية المتوافرة في الأسواق نتيجة بيع هؤلاء الأشخاص لبضائعهم التي اشتروها وباعوها بثمن زهيد جدا لإتمام عملية تبييض أموالهم مما يجعل المنافسة في الأسواق غير متكافئة. 5-التأثير المباشر على دخل الدول حيث بعدم دفع الضرائب من المجموعات المبيضة للأموال ونتيجة تهريب أموالهم خارج الدولة فإن هذا السبب له علاقة مباشرة ومؤثرة على الدخل العام ضمن الميزانية العمومية. 6-تراجع المدخرات العامة في ميزانية الدول حيث عندما يختلس بعض الأشخاص أموال من الدولة وتم تبيضها ونقلها لمكان آخر مما يؤثر على الميزانية العامة للدولة. 7- شائعة الرشوة بين بعض الموظفين في جهات مختلفة لتسهيل عملية تحقيق أهداف المبيضين للأموال حيث انهم على اتم الاستعداد لدفع هدايا ورشاوى باهضة لتمكين أهدافهم وغاياتهم. 8-تشويه صورة المنافسة الشريفة في القطاع التجاري وانخفاض عدد المستثمرين نتيجة عدم استقرار الاسواق من أثر الخلل الذي نتج عن عملية غسل الأموال.

إن غسل الأموال الذي ظهر أثره السلبي على الاقتصاد العام في الآونة الأخيرة وفي بلدان عدة الى ان اصبح يستخدم بطرق تقنية عالية عن طريق استخدامه ولمرات عديدة، وفي جهات مختلفة، وبأساليب عدة وفي وقت قصير، عن طريق إيداعه كما قلنا سابقاً في بنوك خارجية، وإدخاله بطريقة مشروعة إلى الدول، أو تدويره في شراء العقارات ثم رهنها والاقتراض بضمانها، أو تداوله في البورصات المحلية والعالمية، أو إنشاء شركات وهمية، وإثبات مروره باسمها. وذلك كله من أجل محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال، وتضليل أجهزة الأمن والرقابة للإفلات من العقوبات ولخلق الفساد المجتمعي جراء ما ينتج عنه من أضرار.

الطرق والأساليب المتبعة للقضاء على هذه الآفة المجتمعية الدخيلة *** +++ الإبلاغ عن اساءة ضمن إطار حدود الأسعار التي لا تتناسب مع واقع الحال في الأسواق المحلية, حيث تتمكن السلطات المختصة من اتباع والتحري للوصول للحقائق +++ الإبلاغ عن المتواطئين من الجهات التي يمدون أيديهم لمساعدة المبيضين لهذه الأموال. +++ الافصاح عن اي فرد او جهة تعمل بأموال ضخمة ضمن أطر غير مشروعة. ومما سبق أعلاه نجد أن أشخاص ذو صلة مع متواطئين يعملون في مجالات متعددة تتيح لأصحاب النفوس المريضة الذين يطيحون في أمن المجتمعات ومناخها الاستثماري والمضاربة الغير متكافئة التي ينعكس أثرها السلبي على الأفراد والمؤسسات والشركات كل ضمن اختصاصه. لا يقصد الناشر الاساءة الشخصية أو الجماعية لاي فرد أو جماعة بل للحد من هذه الظاهرة السلبية في المجتمعات وتوفير مناخ مناسب ضمن اطار المنافسة الشريفة والعمل ضمن إطار قانوني وحسب التشريعات الدستورية للدول والحكومات ...